Как террористы используют криптовалюту?

19, Jun - БЛОГ

В настоящее время большое беспокойство вызывает возможность финансирования терроризма с помощью криптовалют, а также возможность отмывания денег и содействия другой незаконной деятельности. В период с 2022 по 2023 год популярность криптовалют в Африке будет расти в геометрической прогрессии, при этом регион является очень нестабильным. В начале июня этого года нестабильность в Египте начала набирать обороты, и подобное явление всплывает постоянно. Поэтому важно как для этого региона, так и для всего мира в целом донести до общественности масштаб проблемы и поговорить о гипотетических путях ее решения. Террористическая атака ХАМАС на Израиль 7 октября произошла отчасти благодаря финансированию, полученному ХАМАС через российскую криптовалютную биржу.

Финансирование терроризма

Финансирование терроризма через криптовалюты - сложная и противоречивая тема, особенно в контексте Ближнего Востока, где часто упоминаются такие страны, как Саудовская Аравия и Катар. Криптовалюты, такие как биткойн, обеспечивают относительно высокий уровень анонимности и затрудняют отслеживание транзакций. Это делает их привлекательными для использования в незаконных целях, в том числе для финансирования терроризма. Децентрализованный характер криптовалют позволяет проводить транзакции без участия банков и финансовых учреждений, которые могли бы сообщить о подозрительной деятельности. Кроме того, криптовалюты можно использовать в любой точке мира, что облегчает международные переводы денег, необходимых для финансирования террористических операций.
Известно, что ИГИЛ использует криптовалюты для финансирования своих операций. В 2015 году сообщалось, что ИГИЛ использовал биткойн для перевода средств из Сирии в другие страны.

Власти Саудовской Аравии и Катара сталкиваются с трудностями в регулировании и контроле использования криптовалют. Несмотря на попытки ужесточить контроль над финансовыми потоками, террористы находят новые способы обойти эти меры. Некоторые состоятельные люди из стран Персидского залива подозреваются в поддержке террористических групп, используя криптовалюты для анонимизации своих переводов.
Международное сотрудничество является ключевым элементом в борьбе с финансированием терроризма с помощью криптовалют.

Страны сотрудничают на международном уровне для разработки и реализации мер по отслеживанию криптовалютных транзакций, связанных с терроризмом. Разрабатываются новые технологии, такие как аналитика блокчейна, для отслеживания и анализа подозрительных криптовалютных транзакций. Принимаются законы и нормативные акты, усиливающие контроль за криптовалютными биржами и требующие от них соблюдения стандартов KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering).

Финансирование терроризма через криптовалюты на Ближнем Востоке остается актуальной проблемой, требующей постоянного внимания и усилий со стороны международного сообщества и национальных властей. Меры по предотвращению использования криптовалют в незаконных целях продолжают развиваться, однако террористы также находят новые способы обойти эти меры.

Положительной тенденцией является то, что на правительственном уровне многие крупные геополитические игроки осознают проблему, но этого недостаточно, и не все лидеры действительно обеспокоены. Цифры говорят сами за себя, правительство может отследить менее одного процента всех незваных транзакций, а в 2021 году эта цифра, по данным Базельского института, составит 14 миллионов долларов в США.

Какие методы могут быть использованы?

Борьба с финансированием терроризма с помощью криптовалюты требует различных технологических решений, помогающих отслеживать и блокировать незаконные финансовые потоки. Правительства могут использовать несколько подходов для достижения этой цели.

Во-первых, аналитические технологии блокчейна позволяют отслеживать транзакции и выявлять подозрительную активность. С помощью таких инструментов анализа данных, как Chainalysis или Elliptic, правоохранительные органы могут проводить детальный анализ транзакций в блокчейне, выявлять закономерности, указывающие на финансирование терроризма, и связывать их с реальными людьми или организациями. Эти инструменты используют алгоритмы машинного обучения и искусственного интеллекта для анализа огромных массивов данных и выявления аномалий.

Во-вторых, существуют технологии, позволяющие улучшить идентификацию пользователей криптовалют. Использование процедур KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) при регистрации на криптовалютных биржах помогает снизить анонимность пользователей. Использование биометрии и многофакторной аутентификации повышает безопасность и усложняет террористам задачу по сокрытию своей личности.

Третья перспективная тенденция - внедрение децентрализованных систем идентификации (DID). Эти системы позволяют создавать верифицируемые цифровые идентификаторы, которые хранятся в блокчейне. Таким образом, даже при использовании децентрализованных финансовых платформ пользователи могут оставаться идентифицируемыми, что затрудняет проведение незаконных транзакций.

Правительства также могут сотрудничать с международными организациями и частными компаниями в создании глобальных сетей для обмена информацией о подозрительных транзакциях и пользователях. Для этого необходимо разработать стандарты и протоколы для безопасного и быстрого обмена данными между юрисдикциями.

В будущем могут появиться новые технологии, такие как квантовые вычисления, которые значительно увеличат возможности анализа и шифрования данных. Эти технологии могут значительно улучшить возможности по выявлению и предотвращению финансирования терроризма с помощью криптовалют, предоставив правоохранительным органам новые инструменты для борьбы с этой угрозой.