Jak terroryści wykorzystują kryptowaluty?

19, Jun - BLOG

Obecnie istnieje duże zaniepokojenie możliwością finansowania terroryzmu za pomocą kryptowalut, a także możliwością prania pieniędzy i ułatwiania innych nielegalnych działań. Kryptowaluty gwałtownie zyskują na popularności w Afryce w latach 2022-2023, przy czym region ten jest bardzo niestabilny. Na początku czerwca tego roku niestabilność w Egipcie zaczęła nabierać tempa i takie zjawisko pojawia się cały czas. Dlatego ważne jest, zarówno dla tego regionu, jak i ogólnie, aby uświadomić opinii publicznej skalę problemu i porozmawiać o hipotetycznych rozwiązaniach tego problemu. Atak terrorystyczny Hamasu na Izrael z 7 października miał miejsce częściowo dzięki finansowaniu, które Hamas otrzymał za pośrednictwem rosyjskiej giełdy kryptowalut.

Finansowanie terroryzmu

Finansowanie terroryzmu za pomocą kryptowalut to złożony i kontrowersyjny temat, zwłaszcza w kontekście Bliskiego Wschodu, gdzie często wspomina się o takich krajach jak Arabia Saudyjska i Katar. Kryptowaluty, takie jak Bitcoin, zapewniają stosunkowo wysoki poziom anonimowości i utrudniają śledzenie transakcji. Sprawia to, że są one atrakcyjne do wykorzystania w nielegalnych celach, w tym do finansowania terroryzmu. Zdecentralizowany charakter kryptowalut umożliwia przeprowadzanie transakcji bez udziału banków i instytucji finansowych, które mogłyby zgłaszać podejrzane działania. Ponadto kryptowaluty mogą być używane w dowolnym miejscu na świecie, ułatwiając międzynarodowe transfery pieniędzy potrzebnych do finansowania operacji terrorystycznych.
Wiadomo, że ISIL wykorzystuje kryptowaluty do finansowania swoich operacji. W 2015 r. doniesiono, że ISIL wykorzystywał Bitcoin do przesyłania funduszy z Syrii do innych krajów.

Władze Arabii Saudyjskiej i Kataru napotykają trudności w regulowaniu i kontrolowaniu wykorzystania kryptowalut. Pomimo prób zaostrzenia kontroli przepływów finansowych, terroryści znajdują nowe sposoby na obejście tych środków. Niektóre zamożne osoby z Zatoki Perskiej są podejrzewane o wspieranie grup terrorystycznych poprzez wykorzystywanie kryptowalut do anonimizacji swoich transferów.
Współpraca międzynarodowa jest kluczowym elementem w walce z finansowaniem terroryzmu za pośrednictwem kryptowalut.

Kraje współpracują na arenie międzynarodowej w celu stworzenia i wdrożenia środków umożliwiających śledzenie transakcji kryptowalutowych powiązanych z terroryzmem. Nowe technologie, takie jak analiza blockchain, są opracowywane w celu śledzenia i analizowania podejrzanych transakcji kryptowalutowych. Uchwalane są przepisy i regulacje mające na celu zwiększenie kontroli giełd kryptowalut i wymaganie od nich zgodności ze standardami KYC (Poznaj swojego klienta) i AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy).

Finansowanie terroryzmu za pośrednictwem kryptowalut na Bliskim Wschodzie pozostaje palącą kwestią, która wymaga ciągłej uwagi i wysiłków ze strony społeczności międzynarodowej i władz krajowych. Środki mające na celu zapobieganie wykorzystywaniu kryptowalut do nielegalnych celów nadal ewoluują, ale terroryści znajdują również nowe sposoby na obejście tych środków.

Pozytywnym trendem jest to, że na szczeblu rządowym wielu głównych graczy geopolitycznych jest teraz świadomych problemu, ale to nie wystarczy i nie wszyscy przywódcy są naprawdę zaniepokojeni. Liczby mówią same za siebie, rząd może śledzić mniej niż jeden procent wszystkich nieproszonych transakcji, a w 2021 roku liczba ta według Instytutu Bazylejskiego wyniesie 14 milionów dolarów w USA.

Jakie metody można zastosować?

Zwalczanie finansowania terroryzmu za pomocą kryptowalut wymaga różnorodnych rozwiązań technologicznych, które pomogą śledzić i blokować nielegalne przepływy finansowe. Aby to osiągnąć, rządy mogą zastosować kilka podejść.

Po pierwsze, technologie analityczne blockchain mogą śledzić transakcje i identyfikować podejrzane działania. Dzięki narzędziom do analizy danych, takim jak Chainalysis lub Elliptic, organy ścigania mogą przeprowadzać szczegółową analizę transakcji blockchain, identyfikować wzorce wskazujące na finansowanie terroryzmu i łączyć je z prawdziwymi osobami lub organizacjami. Narzędzia te wykorzystują algorytmy uczenia maszynowego i sztucznej inteligencji do analizowania ogromnych ilości danych i identyfikowania anomalii.

Po drugie, istnieją technologie usprawniające identyfikację użytkowników kryptowalut. Stosowanie procedur KYC (Know Your Customer) i AML (Anti-Money Laundering) podczas rejestracji na giełdach kryptowalut pomaga ograniczyć anonimowość użytkowników. Wykorzystanie biometrii i uwierzytelniania wieloskładnikowego zwiększa bezpieczeństwo i utrudnia terrorystom ukrycie swojej tożsamości.

Trzecim obiecującym trendem jest wprowadzenie zdecentralizowanych systemów identyfikacji (DID). Systemy te umożliwiają tworzenie weryfikowalnych tożsamości cyfrowych, które są przechowywane w łańcuchu bloków. W ten sposób, nawet w przypadku zdecentralizowanych platform finansowych, użytkownicy mogą pozostać identyfikowalni, co utrudnia nielegalne transakcje.

Rządy mogą również współpracować z organizacjami międzynarodowymi i prywatnymi firmami w celu stworzenia globalnych sieci wymiany informacji o podejrzanych transakcjach i użytkownikach. Wymaga to opracowania standardów i protokołów bezpiecznej i szybkiej wymiany danych między jurysdykcjami.

W przyszłości mogą pojawić się nowe technologie, takie jak obliczenia kwantowe, które znacznie zwiększą możliwości analizy i szyfrowania danych. Technologie te mogą znacznie poprawić zdolność wykrywania i zapobiegania finansowaniu terroryzmu za pomocą kryptowalut, zapewniając organom ścigania nowe narzędzia do zwalczania tego zagrożenia.